Большая стирка-2
Парламент утвердил во втором чтении «антиотмывочный» закон
В прошлый четверг Верховная Рада приняла во втором
чтении законопроект о предотвращении и противодействии
отмывке «грязных» денег. На третье чтение перенесены
статьи законопроекта, касающиеся определения сомнительных
операций и полномочий органа финансового мониторинга.
В общем, как следует из текста документа (кстати, по
содержанию очень похожего на ряд «антиотмывочных» постановлений
Кабмина и НБУ), отслеживание сомнительных операций по-украински
будет двухуровневым: первичным (со стороны финучреждений)
и государственным («мониторить» будут центральные органы
исполнительной власти, НБУ и «профильный» департамент
при Минфине).
При подозрении, что клиент отмывает деньги, банкиры
обязаны сообщить об этом в уполномоченный орган (скажем,
Департамент финмониторинга). Кстати, в документе не
забыли записать, что предоставление информации субъектами
первичного финмониторинга уполномоченному органу не
является нарушением банковской или коммерческой тайны.
За невыполнение финучреждением требований закона к нему
может применяться штраф в размере 1 тыс. н.м.д.г. (17
тыс. грн).
Эквивалент суммы, после которой финоперация может быть отнесена к сомнительной, составляет EUR50 тыс. при безналичных расчетах и EUR10 тыс. — для расчетов наличными. В целом, по сравнению с первым чтением закон стал более «демократичным». Например, увеличена сумма «сомнительной» операции, Госфинмониторинг определен документом как пассивный орган, только собирающий и хранящий информацию о сомнительных операциях. Выдавать ее органам дознания он имеет право только в рамках, установленных законом, в случае возбуждения уголовного дела или по решению суда.
Эксперты говорят, что закон может быть принят в целом уже в ближайшее время. Во всяком случае ориентиром служит 15 декабря — если до тех пор Украина не обзаведется «антиотмывочным» законом, к ней некоторые страны могут применить санкции в виде закрытия корреспондентских счетов украинских банков.
Тем временем НБУ разослал комбанкам телеграмму, обещая в ходе ближайших проверок банков обратить «особое внимание» на наличие и использование их собственных программ по противодействию отмывке «грязных» денег. Создание таких программ предусмотрено постановлением НБУ от 30 апреля 2002 г.
Вилен ВЕРЕМКО
Алексей ПЛОТНИКОВ, заведующий отделом международных
валютно-финансовых отношений Института мировой экономики
и международных отношений НАНУ:
— Законопроект, вероятнее всего, делали под FATF. Поэтому я не считаю, что в Украине он будет работать нормально. Пока нет механизмов, которые позволили бы эффективно использовать такой документ. Кроме того, он принимается в условиях, когда у населения нет доверия к власти. Поэтому вероятно, что закон власть будет использовать для собственных целей.
|
Рассылка
