«Вы еще узнаете «либерала» Тигипко»

На прошлой неделе более-менее стала понятна политика нового председателя НБУ Сергея Тигипко

Сергей Тигипко

Из заявлений главного банкира страны, которые он озвучил на пресс-конференции, созванной в прошлую среду, наиболее важные касаются капитализации украинских банков, санкций FATF, валютной политики Нацбанка и... утечки капитала из страны. Как заявил на прошлой неделе председатель НБУ Сергей Тигипко, главный банк страны намерен предпринять жесткие меры по прекращению утечки капиталов и одной из них станет обязательное лицензирование покупки валюты для приобретения акций украинских эмитентов у нерезидентов.

Кроме того, такие операции будут невозможны без обязательной оценки Нацбанком реальной стоимости приобретаемых акций. «Вы еще узнаете «либерала» Тигипко», — грозно пообещал главный банкир страны тем, кто с его вступлением в должность надеялся на глобальную либерализацию политики Нацбанка.

Канал оттока капиталов будет перекрыт?

В прошлом году были зафиксированы рекордные темпы оттока капитала из Украины. Если в 2000 г. при помощи различных финансовых схем из страны было выведено $ 385 млн, в 2001 г. — $ 898 млн, то в 2002 г. — $2,271 млрд. В самых общих чертах механизм «экспорта капитала», обнародованный Сергеем Тигипко, выглядит следующим образом. Компания A — резидент Украины — продает определенное количество акций за рубеж офшорной компании B по одной гривне за штуку.

Та, в свою очередь, за пределами нашей страны за те же деньги перепродает этот пакет акций офшорной компании C. И, наконец, компания С продает этот же пакет акций украинскому резиденту D, но уже по 10 грн за штуку. В результате отток капитала из Украины составляет 9 грн на 1 акцию. Понятно, что при этом все компании связаны между собой либо одними и теми же учредителями, либо тесными партнерскими взаимоотношениями. Результат впечатляет: при помощи этой и других схем в прошлом году из Украины выведено почти $2,3 млрд. «За последние три года я не помню более жестких действий по оттоку капиталов за рубеж», — сказал глава НБУ.

Для предупреждения оттока капитала из Украины при помощи, как выразился Сергей Тигипко, «обратного выкупа акций» в прошлую среду НБУ зарегистрировал в Министерстве юстиции постановление, предусматривающее лицензирование операций по приобретению украинских акций у нерезидентов. «Учтите, что легко получить лицензию никому не удастся — мы будем внимательно изучать тех, кто покупает акции», — предупредил председатель НБУ. После вступления в силу постановления, НБУ будет оценивать реальную стоимость акций.

И если она будет откровенно завышенной, то такие сделки будут пресекаться. В Нацбанке обещают, что оценка покупаемых акций его специалистами будет проводиться достаточно быстро. Впрочем, как отметил Сергей Тигипко, после вступления в силу постановления «многие желающие вывести капиталы даже не дойдут до НБУ». Надо полагать, в этом случае они либо передумают переводить средства за рубеж, либо будут искать иные варианты «экспорта» своих денег.

Глава НБУ намекнул на то, что при ликвидации основного канала оттока капитала ему придется столкнуться с колоссальным сопротивлением многих влиятельных лоббистов. Дело в том, что в обслуживании подобных операций участвовали и достаточно известные банки, принадлежащие политическим и бизнес-группам. Однако Сергей Тигипко надеется на поддержку Президента, которой он якобы заручился в ходе личной встречи с главой государства.

Напомним, что ранее НБУ издал постановление, которым обязал торговцев ценными бумагами получать генеральную лицензию на торговлю валютой при покупке-продаже резидентами у нерезидентов ценных бумаг номинированных как в гривнях так и в инвалюте. Однако решением Печерского районного суда Киева действие этого документа было приостановлено. Впрочем, по мнению Сергея Тигипко, нынешнее постановление вряд ли будет обжаловано в судебном порядке. По его словам, уже сам факт регистрации документа Минюстом дает основания считать, что его положения полностью соответствуют законодательству.

До капитального финиша не «добежали» 10 банков

Кроме того, на прошлой неделе НБУ обнародовал долгожданные результаты выполнения нормативов капитализации украинских банков, которые в соответствии с Законом «О банках и банковской деятельности» должны были к 17 января 2003 г. увеличить свои регулятивные капиталы до EUR5 млн. Как и обещали в НБУ (о чем неоднократно писали «Контракты»), никаких катастрофических последствий для банковской системы не произошло — пострадали лишь небольшие КБ. По уточненным данным, их десять, однако четыре, как выразился глава НБУ, уже «исправили ситуацию за счет привлечения субординированного долга», и к ним не будут применяться санкции.

Еще два банка не выполнили нормативы из-за потерь в связи с ростом курса евро, и Нацбанк, также не применяя санкций, дал им один месяц на увеличение капитала. И хотя в НБУ не уточняют названия этих двух банков, возможно, одним из них является КБ «Национальные инвестиции», который на прошлой неделе заявил о планах увеличить уставный капитал на 67% — до 25 млн грн за счет проведения эмиссии акций на сумму 10 млн грн. Один «недокапитализировавшийся» банк теперь может осуществлять операции только своих учредителей, а еще два отныне лишены возможности работать через свои филиалы.

И, наконец, НБУ отозвал лицензию на право банковской деятельности у киевского ОЛБанка. В Нацбанке считают, что банковская система не ощутит никаких последствий от исчезновения ОЛБанка, ведь финансовые показатели этого финансового учреждения более чем скромные: по состоянию на 1 ноября 2002 года чистые активы составляли 26,43 млн грн, а финрезультат за январь—октябрь прошлого года — 0,098 млн грн. У ОЛБанка около шести тысяч вкладчиков.

Санкции FATF аукнулись 31 банку

Основной проблемой для Нацбанка остаются санкции FATF. По данным НБУ, по состоянию на 4 февраля 110 украинских банков не ощутили последствий введения контрмер со стороны девяти стран — членов FATF. В то же время проблемы возникли у 31 банка. К ним применялись такие контрмеры, как закрытие счетов, отказ в проведении некоторых транзакций, задержка платежей, а также требование предоставить информацию о банке и его клиентах.

Отсутствие серьезных проблем с зарубежными банками, однако, не должно расслаблять банкиров. В НБУ полным ходом создается специальное подразделение по борьбе с отмыванием денег во главе с зампредправления НБУ Александром Шлапаком. Его специалисты уже начали разрабатывать специальные продукты для банков, которые позволят им автоматически выявлять сомнительные операции своих клиентов.

Сергей Тигипко заявил, что сдержал свое обещание (см. «Контракты», № 5, 2003 г.) и ряд банков, уличенных в отмывании денег уже ощутили «карающую руку» НБУ. Однако он категорически отказался обнародовать их названия. «Проверки продолжаются, однако даже в случае применения к ним санкций, мы не назовем банки, поскольку я прекрасно понимаю, какие риски связаны с подобной оглаской — сказал «Контрактам» глава НБУ. — Впрочем, это касается небольших банков и никаких системных рисков в случае их наказания банковская система не ощутит».

Политика «легкой девальвации»

Именно так можно охарактеризовать стратегию НБУ в январе нынешнего года, когда девальвация гривни к доллару составила 0,05 коп. или 0,01%. В то же время по отношению к российскому рублю гривня ревальвировала на 0,11%. «Девальвация гривни по отношению к доллару улучшит ситуацию для экспортеров, а ревальвация по отношению к рублю нас полностью устраивает, исходя из структуры импорта, где значительную часть составляют российские энергоносители», — прокомментировал январские показатели Сергей Тигипко.

Устраивают Нацбанк и другие финансовые показатели первого месяца года, в частности, сокращение денежной базы на 3,2% (29,8 млрд грн на конец месяца), денежной массы — на 2,6% (до 62,9 млрд грн), объема наличных вне банков — на 6,5% (до 24,5 млрд грн). Хотя средняя процентная ставка по кредитам в январе по сравнению с декабрем снизилась с 19,5% до 18,6%, в феврале НБУ оставит учетную ставку на уровне 7% годовых.

В связи с вновь оглашенной на прошлой неделе претензией Президента к курсу гривни, который он в очередной раз назвал завышенным, можно предположить, что политика «легкой девальвации» Нацбанком будет продолжена.

Сергей ШЕВЧЕНКО
Фото Светланы и Виктора СКРЯБИНЫХ